کارگروه اقدام مالی FATF یا Financial Action Task Force، در سال 1989 و به‌دستور گروه هفت (G7) تاسیس شد و مقر آن در پاریس است. ما در این مقاله قصد داریم درباره قانون تراول FATF برای ارزهای دیجیتال با شما صحبت کنیم.
گزارش گروه ویژه اقدام مالی نشان دهنده نگرانی رو به رشد رگولاتورها و سازمان‌های دولتی در مورد استفاده از ارز های دیجیتال برای تامین مالی تروریسم و دیگر فعالیت‌های غیر قانونی است. این سازمان بر نحوه اجرای قوانین مربوط به پولشویی کشورها نظارت کرده و استانداردهایی را بدین منظور تدوین می‌کند.
در این مقاله قصد داریم نگاهی گذرا به مقررات بین المللی معاملات ارزهای دیجیتال تحت قانون FATF بیاندازیم.
هم چنین بخوانید : آزادی مالی واقعی چیست؟
طی یک سال گذشته و با توجه الزامات قانونی کار گروه ویژه اقدامات مالی یا FATF بحث ها وتصمیم های زیادی در مورد نحوه ی معاملات ارزهای رمزنگاری شده و خدمات مربوط به آن انجام گرفته است.
همانطور که گفته شده برای جلوگیری از پولشویی و اقدامات غیر قانونی مالی مفهوم FATF پدید آمده که نقش اصلی را در تهیه و نگهداری دستورالعمل های نظارتی جهانی برای کمک به اطمینان از یکپارچگی سیستم های مالی بین المللی و مبارزه با این اقدامات غیر قانونی ایفا می کند.
با توجه به توسعه و استقبال روز افزون از ارز های دیجیتال در دهه گذشته ،FATF نیز روز به روز قوانین خود را در این حوزه سخت تر می کند.
در ژانویه 2019 کار گروه مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML / CFT) در مورد دارایی های مجازی و همچنین ارائه دهندگان خدمت در این حوزه (VASP) قوانینی را تصویب کرد.
یکی از الزاماتی که تحت قانون تراول fatf ابلاغ شده این است که در صورت انتقال ارز های دیجیتال باید هر دوطرف اعم از گیرنده و فرستنده اطلاعاتشان کامل و واقعی باشد.
این همان چیزی است که از آن به عنوان قانون تراول FATF یاد می شود.
VASP چیست؟
از آنجا که قانون تراول FATF وابسته به مفهوم VASP می باشد پس بهتر است که به توضیح این مفهوم بپردازیم :
در حقیقت VASP یک موسسه است که فعالیت آن در حوزه دارایی های مجازی است که یک یا چند سرویس زیر را ارائه می دهد:
- خدمات کیف پول
- ترید ارز ها با اصول و قوانین مبتنی بر بازار
- مبادلات ارزهای دیجیتال (خرید یا فروش کریپتوکارنسی ها و دارایی های دیجیتال به صورت حرفه ای)
- وجوه رمزنگاری
- انتشار توکن پرداخت
VASP ممکن است که یک بانک یا یک واسطه ی مالی سنتی باشد که مدیریت دارایی های رمز نگاری شده را بر عهده داشته باشد که خدمات آن تحت قوانین ماده 2 مبارزه با پولشویی که اخیراً در سوئیس تصویب شده، ارائه می شود.
قانون تراول FATF به چه معناست؟
قانون تراول FATF کاربرد های زیادی در نقل و انتقالات ارز های های دیجیتال دارد.( لینک ویکی پدیا )
به استثنای نقل و انتقالات به یا از کیف پول های غیرقانونی ، در نقل و انتقالات ارز ها نیز باید اطلاعات کامل از گیرنده و فرستنده ارائه شود دقیقاً مانند تراکنش ها در بانک معمولی.
در حقیقت این تنها راه برای بررسی صحت اطلاعات فرد گیرنده و فرستنده برای مطمئن شدن از عدم انتقال به لیست تحریم ها و عمل به قوانین ضد تروریست و ضد پولشویی است.
خلاصه این که، قانون تراول FATF که قبلاً در نقل و انتقال ارز های فیات نیز بین موسسات مالی کاربرد داشته است، بیان می کند که چگونه دارایی های رمزنگاری می توانند به عنوان بخشی از خدمات ارائه شده به مشتریان ، از یک شرکت به شرکت دیگر در گردش باشد.
اما معنای قانون تراول برای ارز های دیجیتال سوئیس چیست؟
در سوئیس توصیه های FATF با دقت زیادی مورد توجه قرار می گیرد. به همین خاطر سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) در آگوست 2019 دستورالعملی در باره روش اعمال قوانین FATF در VASP هایی که با خدمات مالی مبتنی بر بلاکچین سر و کار دارند ، منتشر کرد.
این علاوه بر آیین نامه هایی است که پیش از صدور توصیه های FATF در این زمینه وجود داشته است. 10 دستورالعمل مبارزه با پولشویی (AMLO-FINMA) الزام ارائه اطلاعات مربوط به فرستنده و گیرنده را در یک معامله تعیین کرده است.
این دستور العمل ها همچنین خدمات حوزه بلاکچین را در بر می گرد
قانون تراول FATF
برای مشاهده و خرید کیف پول سخت افزاری لجر نانو اس کلیک کنید.
اما این به چه معناست
شرکت هایی که می خواهند بر اساس این قوانین عمل کنند و یا می خواهند با دیگر شرکت ها که آنها نیز پیرو این قوانین هستند، تجارت کنند – لازم است در هنگام معاملات مشتریان خود ، به وجوه و عملیات مشتریان خود اشراف کامل داشته باشند.
از آنجا که در حال حاضر سیستمی وجود ندارد که بتوان با آن اطلاعات شناسه معاملات پرداخت در بلاکچین را به طور قابل اعتماد رد گیری کرد ، باید با امکانات موجود و سیستم مناسب بتوان تراکنش ها را کنترل نمود.
اگر با قانون تراول FATF در رابطه با آزادی مالی نگرانی دارید مقاله ” زمانی که شما آزادی مالی ندارید ” را مطالعه نمایید.
