ارز دیجیتال نوعی دارایی جدید است که برخلاف سیستم های بانکی متمرکز نیست و نهاد و سازمان خاصی بر آن نظارت ندارد و تماما توسط کاربران آن هدایت می شود. این موضوع باعث شده تا مورد توجه بسیاری از سرمایه گذاران قرار بگیرد. اما در سمت مقابل افراد سودجو همیشه در همه جا حضور دارند و این بار با روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال و راه اندازی سایت های مختلف و تکنیک های گوناگون سعی می کنند تا دارایی افراد را بدزدند. در ادامه قصد داریم انواع روش های کلاهبرداری با ارز دیجیتال را توضیح دهیم. اما در نظر داشته باشید یک راه مقابله ساده و سریع، خرید کیف پول سخت افزاری است که با کمک تراشه های امنیتی با گرید نظامی (Military Grade) توانسته اند در مقابل حملات هکری امنیت بالای 95% ارائه کنند. در هر صورت آشنایی شما با روش های کلاهبرداری در ارز دیجیتال لازم و ضروری است تا احتمال هر گونه سرقت و سوء استفاده به صفر برسد.
روش های کلاهبرداری از طریق ارز دیجیتال
ارزهای دیجیتال دامنه بسیار گسترده ای از فعالیت ها و سرمایه گذاری ها را رقم زده که از جمله آنها می توان به بازی های متاورسی (متاورس چیست) اشاره کرد که گیمرها می توانند ارز دیجیتال یا NFT کسب کنند (برای آشنایی با NFT این مقاله را مطالعه کنید). بنابراین با گسترده تر شدن هر چه بیشتر حوزه نفوذ ارزهای دیجیتال، فرصت برای سوء استفاده و کلاهبرداری نیز بیشتر می شود. تا زمان نگارش این مقاله در سال 2022 انواع روش های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال را معرفی می کنیم:
-
طرح پانزی (Ponzi)
در طرح پانزی عموما افرادی که اطلاعات بسیار ابتدایی در مورد ارزهای دیجیتال دارند با یکسری وعده های دروغین و البته وسوسه کننده مورد هدف قرار می گیرند. در طرح پانزی که یکی از روش های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال است به سرمایه گذاران وعده می دهند تا در ازای دریافت سرمایه از آنها، خرید و فروش ارز دیجیتال انجام داده و سود کلان به آنها خواهند داد. این نوع کلاهبرداری با ترفند خرید و فروش ارز دیجیتال بسیار رایج است.
در این طرح افراد سرمایه گذار ادعا می کنند که سود وعده داده شده را گرفته اند در صورتی که در ابتدا، پول افراد جدید به عنوان سود به سرمایه گذاران قدیمی داده می شود. اما به مرور که تعداد سرمایه گذاران کمتر می شود و حجم سرمایه کمتر از حد میزان می شود، کلاهبردار که شخص یا سایت خاصی است پول سرمایه گذاران را سرقت کرده و فرار می کند. در این شرایط چون ارزهای دیجیتال زیر نظر سازمان خاصی نیستند امکان شکایت نیز وجود ندارد.
-
استخراج های ابری (Cloud Mining)
استخراج ارزهای دیجیتال بسته به نوع ارز دیجیتال و سختی استخراج می تواند بسیار هزینه بر باشد بنابراین در فضای اینترنت برخی شرکت های کلاهبرداری ارز دیجیتال، با تبلیغاتی مثل اجاره دستگاه استخراج یا کسب درآمد هنگفت با استخراج کریپتوکارنسی شروع به سوء استفاده از افرادی می کنند که قصد فعالیت دارند اما سرمایه کافی ندارند.
در چنین شرایطی سرمایه گذاران با وعده هایی مثل سرمایه گذاری در پروژه های خرید دستگاه استخراج ارز دیجیتال یا ربات های تلگرامی ماینر، گول می خورند. بنابراین باید به طور کامل در این حوزه اطلاعات کسب کنید و سایت های تبلیغ کننده را بشناسید. اجاره دادن دستگاه استخراج ارز دیجیتال غیر قانونی نیست اما وعده های داده شده می تواند نشانه ای از روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال باشد.
-
سایت های کلاهبرداری و صرافی های غیر قانونی
همانطور که گفتیم ارز دیجیتال برای ذخیره شدن نیازمند کیف پول است که مشابه با دنیای واقعی برای ارزهای فیات محسوب می شود. اما مشکل از جایی شروع می شود که عده ای کلاهبردار با روش های مختلف خود را به عنوان یک صرافی یا سایت معتبر ارائه دهنده خدمات برای کیف پول های آنلاین (مقایسه کیف پول نرم افزاری و سخت افزاری) سرمایه افراد را جذب کرده و در نهایت این افراد نمی توانند به دارایی خود دسترسی پیدا کنند. به عنوان مثال ارز دیجیتال خود را به حساب صرافی واریز می کنند که با هدف فروش یا تبدیل است اما در مقابل حساب کیف پول فرد سرمایه گذار به دروغ شارژ می شود در حالی که در واقعیت شارژ نشده است.
-
حملات هکری فیشینگ (Phishing)
حملات هکری فیشینگ بسیار شبیه به مورد قبلی بوده و یکی از روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال است که بسیاری از ما شنیده ایم. در حملات فیشینگ هکرها از نقاط ضعف و حفره های امنیتی یک وب سایت که عموما صرافی های آنلاین هستند استفاده می کنند و یک صفحه جعلی دقیقا مشابه با صفحه اصلی درگاه پرداخت ایجاد می کنند یا از طریق پیامک یا ایمیل کاملا مشابه با یک صرافی معتبر، اطلاعات مهم نظیر پسورد و غیره را دریافت می کنند.
در این حالت فرد سرمایه گذار تصور می کند که در یک وب سایت معتبر در حال تکمیل اطلاعات یا وارد کردن اطلاعات حساب کاربری کیف پول دیجیتالی است در حالی که از غفلت و ناآگاهی آنها سوء استفاده می شود. بنابراین حملات فیشینگ یکی دیگر از روش ها بوده که کم و بیش همه ما با این نحوه کلاهبرداری ارز دیجیتال آشنا هستیم.
-
تیم های کلاهبردار وب سایت ها
دنیای ارز دیجیتال و کلاهبرداری در آن دقیقا به وسعتی که دارد گسترده است و یکی دیگر از روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال، تیم های پشتیبانی هستند. اگر سابقه فعالیت در این حوزه را داشته باشید و از کیف پول نرم افزاری استفاده کرده باشید قطعا گاهی اوقات با مشکلاتی مثل شارژ نشدن اکانت، مشکل در شناخت پسورد و وارد شدن به حساب کاربری و غیره برایتان پیش آمده است.
در این شرایط تیم پشتیبانی صرافی آنلاین با شما تماس نمی گیرند بلکه شما ابتدا باید مشکل پیش آمده را از طریق مسیرهای معین شده مشخص کرده و اطلاع رسانی کنید. در این شرایط نیز کارشناسان هیچ نیازی به اطلاعات خصوصی حساب کاربری شما ندارند و از شما چنین اطلاعاتی را درخواست نخواهند کرد.
اما شرکت های کلاهبرداری ارز دیجیتال از ناآگاهی و غفلت سرمایه گذاران استفاده کرده و خود را به جای تیم پشتیبانی جا می زنند و برای رفع مشکل از شما اطلاعات خصوصی می گیرند. در صورتی که گول چنین توطئه ای را بخورید قربانی یک روش کلاهبرداری شده اید و سرمایه خود را از دست می دهید.
-
ارزهای دیجیتالی رایگان در سوشال مدیاهای مختلف
همیشه وقتی واژه «رایگان» در کنار کلمات دیگر استفاده می شود وسوسه انگیز است حتی اگر کوچک و کم ارزش باشد. اکنو تصور کنید که با یک پیام، ایمیل یا تماس برخورد خواهید کرد که به شما وعده می دهد با واریز مبلغ مشخصی، ارز دیجیتالی رایگان به شما داده خواهد شد. این نوع اس ام اس کلاهبرداری ارز دیجیتال بوده و نباید در دام کلاهبرداران قرار بگیرید.
در هیچ نوع فعالیت مالی و اقتصادی، پول و دارایی رایگان به شما تعلق نمی گیرد مخصوصا در ارزهای دیجیتال که دنیای پیچیده تری دارند. به عنوان مثال هیچ گاه شما نمی توانید از یک سایت معتبر در ازای واریز مبلغ مشخصی به ریال یا به شکل ارز دیجیتال دو برابر آن را به شکل دیگر دریافت کنید.
-
استخراج با تجهیزات ابتدایی
یکی دیگر از روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال فروش کامپیوترهای خانگی ضعیفی است که در عمل امکان استخراج ارز دیجیتال ندارند اما با وعده های الکی و دروغین سرمایه گذاران را گول می زنند. اگر قصد داشته باشید خودتان در منزل ارز دیجیتال استخراج کنید، پس از اخذ مجوز و طی مراحل قانونی باید سیستم قدرتمند با سخت افزاری بسیار قوی داشته باشید. بنابراین گول تبلیغات ماینینگ ارز دیجیتال با موبایل یا کامپیوتر معمولی خانگی را نخورید و بابت این وعده ها بسته آموزشی خریداری نکنید.
-
توکن های کم ارزش، با ارزش بسیار بالا یا آینده دار جلوه داده می شوند
توکن ها مستقل از ارز دیجیتال هستند و شبکه بلاکچین ندارند و هنگامی که برای یک پروژه تعریف شده و ساخته می شوند تنها از همان طریق قابل دریافت بوده و براساس همان هدفی که ساخته شده اند می توان خرج کرد. به عنوان مثال در بازی دسنترالند توکن LAND ایجاد شده که ارزش بالایی دارد. اما گاهی اوقات بعضی افراد سودجو یا سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال از این قضیه سوء استفاده کرده و با تولید توکن هایی که پشتوانه ندارند یا نمی توانند به ارز دیجیتال تبدیل شوند شما را برای خرید آنها وسوسه می کنند.
-
پامپ و دامپ (Pump & Dump)
یکی دیگر از ترفندها، کلاهبرداری خرید ارز دیجیتال با تکنیک پامپ و دامپ است. به عبارت دیگر برخی از این افراد ارزهای دیجیتالی که ارزش زیادی ندارند را خریداری کرده و سپس با تبلیغات و اعمال نفوذ سبب شهرت آنها گردیده و تقاضا را برای آنها زیاد می کنند که نتیجه آن افزایش قیمت ارز دیجیتالی مدنظر است. مشابه این کار با توییت های ایلان ماسک در مورد دوج کوین رخ داد. در این حالت می گویند Pump یا بامپ رخ داده است.
همین افزایش قیمت یا پامپ باعث ترغیب بیشتر سرمایه گذاران برای خرید ارز دیجیتال می شود تا مبادا ضرر کنند. اما در همین حین سرمایه دار یا سرمایه گذاران اصلی که مسبب این افزایش قیمت بوده اند، مقدار زیادی از ارزهای دیجیتالی خود را در قیمت بالا می فروشند که نتیجه آن کاهش یا سقوط ناگهانی قیمت یا همان دامپ (Dump) می شود. بنابراین شما که بازیچه این کلاهبرداری شده اید متضرر شده و سرمایه دار اصلی پولدارتر می شود.
-
باج افزارها
حتما کلاهبرداری هایی را شنیده اید که افراد پس از نصب یک برنامه یا وارد کردن اطلاعات در یک سایت تقلبی، اطلاعات آنها قفل شده و فرد کلاهبردار در ازای دریافت پول مشخص اقدام به آزادسازی آنها می کند. این نوع کارها توسط باج افزارها انجام می شود که در مورد ارزهای رایج کنونی امکان پیگیری و شناسایی و شکایت وجود دارد. اما در مورد ارزهای دیجیتال که دارایی غیر متمرکز هستند این امکان نیست.
بنابراین در روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال درخواست می کنند که هم قابل ردگیری نیست و هم اینکه ارزش بسیار بیشتری دارد.
-
روش راگ پول (Rug Pull)
شاید با خواندن اسم انگلیسی این دسته از روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال متوجه نوع آن شده باشید. در این روش، توسعه دهنده اولیه یک پروژه ارز دیجیتال یا یک بازی Play to earn معرفی می کند و کاربران شروع به خرید و فروش توکن بومی آن می کنند یا در یک پروژه ارز دیجیتال سرمایه گذاری می کنند. اوضاع عادی و طبیعی و حتی رضایت بخش پیش می رود تا جایی که ناگهان توسعه دهنده پروژه را متوقف کرده و می بندد. در این حالت شما می مانید و یک ارز دیجیتال بی ارزش که هیچ خریداری هم ندارد.
-
ریکاوری و باز پس گیری ارزهای دیجیتالی از دست رفته
در دنیای ارزهای دیجیتال اگر شما اطلاعات ورود به کیف پول خود را فراموش کنید یا قربانی هک بوده باشید، ارزهای دیجیتالی یا دارایی های دیجیتال خود را از دست خواهید داد. در این شرایط سوء استفاده کنندگان خود را به جای توسعه دهندگان بلاکچین مربوطه معرفی کرده و در قبال دریافت مبلغی مشخص وعده بازیابی دارایی های از دست رفته را می دهند. بنابراین باید مراقب این نوع از اسکمرها (Scammer) نیز باشید که از روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال است.
-
اینفلوئنسرهای تقلبی
شاید این مورد کمی عجیب به نظر برسد اما در دنیای فناوری امروز و عصر دیجیتال که هر چیزی به راحتی با کمی سرچ صحت و سقم آن مشخص می گردد اینفلوئنسرهای تقلبی جولان می دهند. این افراد با کمک راه اندازی سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال یا حساب های کاربری با شباهت بسیار زیاد به سایت یا اکانت اصلی اینفلوئنسرهای واقعی، سرمایه گذاران ترغیب به خرید و فروش ارز دیجیتال نموده و از آنها سوء استفاده می کنند که باید بسیار مراقب بود.
سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال
همانطور که در معرفی انواع روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال هم توضیح دادیم، برخی از این روش ها از طریق سایت های کلاهبرداری و تقلبی انجام می شوند. مثلا سایت های مربوط به صرافی های نامعتبر یا تقلبی و فیک یا وب سایت های جعلی افراد مشهور یا اینفلوئنسرها که با این رویه کلاهبرداری های زیادی انجام داده اند.
در این سایت ها یا از طریق ترغیب افراد به خرید و فروش یا وارد کردن اطلاعات شخصی و سپس حملات فیشینگ سعی در کلاهبرداری دارند. در ادامه لیستی از سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال را مشاهده می کنید:
- cc
- Newworldlike
- me
- com
- com
- com
- io
- ms
- im
- Token-pockets.pro
- Expertfx-option.com
- com
- com
- website
- io
- io
- com
- rneta.com
و غیره.
ترفندهای پیشگیری
- به آدرس و دامنه وب سایت ها دقت بیشتری کنید
- اپلیکیشن هایی که فقط در گوگل پلی استور یا اپ استور هستند را دانلود کنید
- رفتارها یا اتفاقات مشکوک موقع آپدیت اپلیکیشن کیف پول ارز دیجیتال را شناسایی کرده و فورا فرایند آپدیت را متوقف نموده و اپلیکیشن را Uninstall کنید
- اگر اپلیکیشن کیف پول ارز دیجیتال را نمی شناسید یا اعتماد کامل ندارید در ابتدا مقدار خیلی کمی ارز دیجیتال جابجا کنید
- از ابزار کاملا رایگان Trend Micro Check استفاده کرده و جلوی حملات هکری را بگیرید. برای موبایل نسخه Mobile Security آن را نصب کنید.
برای مشاهده و خرید کیف پول سخت افزاری لجر کلیک کنید.
جمع بندی مطالب
روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال تنوع بسیار زیادی دارند و ما به معرفی روش هایی پرداختیم که تا سال 2022 هنوز هم استفاده می شوند و بسیاری از افراد قربانی این حملات و اقدامات هکری و کلاهبردارانه می شوند. بنابراین توصیه می کنیم از امن ترین کیف پول ارز دیجیتال استفاده کرده و از نمایندگی معتبر خریداری کنید. فروشگاه جنبل نمایندگی رسمی کیف پول های سخت افزاری لجر و عرضه کننده گارانتی معتبر برای آنهاست.
